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成都理财规划师:论投资理财

来源:力保教育

发表时间:2014-12-16 16:00:56

  随着经济的发展,我国个人储蓄一直不断攀升,一方面说明普通百姓手中的钱越来越多,另一方面也为个人投资理财提供充分的空间。但实际上,大多数人都不知道如何管理、使用自己手中的钱。近年我国理财市场的逐步发展,理财规划师也逐渐成为了热门的职业。

  理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  理财规划业务在发达国家已经相当成熟,理财规划师是受人尊敬的职业。30年前,美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员的知识局限,要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能的精华,为客户提供全面充分的理财服务。我国理财规划师是近几年才出现的,目前金融理财人员大多行使的是单项职能,不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明,人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时,一生中损失的个人财产高达20%甚至100%。因而,针对民众的理财规划师也逐渐引起了人们的关注。

  与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足,尤其是能够为客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,满足居民长期的生活目标和财务目标的人才,更是难求。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有超百万人的缺口。伴随着居民财富的增加及投资热情的高涨,这一缺口还将持续扩大。因此,如果您对金融行业抱有兴趣,不如投身到理财市场,通过理财规划师这一职业实现您的抱负。成都力保培训,专业理财规划师培训学校。


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